近日，一起惊人的转账差错事件被英国《金融时报》首次曝光，事件涉及美国花旗银行。据报道，去年4月，花旗银行在处理一笔转账业务时，误将本应转给客户的280美元操作成了81万亿美元。
这一巨大的转账错误在90分钟后才被发现。最初负责操作的员工及随后负责检查交易的员工均未察觉这一异常，直到第三名员工在检查银行账户余额时发现了问题。幸运的是，该笔款项在几小时后即被撤销，未造成资金流出花旗银行。
花旗银行表示，其内部“侦查控制机制”迅速识别并纠正了这一输入错误，有效阻止了资金外流。尽管事件未造成实际损失，但花旗银行已向美联储和美国货币监理署报告了这一“险情”。
这一事件发生在花旗银行努力向监管机构证明其已解决长期运营问题之际，因此可能会对银行的信誉造成一定影响。81万亿美元这一数额之巨大，足以收购整个美国股市，并远超世界首富埃隆·马斯克的全部资产。
花旗银行并非首次遭遇此类错误。去年，该行共发生了10起金额超过10亿美元的错误转账事件，较前一年有所下降。其中，2020年的一起事件尤为引人注目。当时，花旗银行误将9亿美元自有资金汇给了已破产的化妆品公司露华浓的债权人。这一错误源于人工处理失误，将小额付息操作成了百倍以上的巨额付款。
露华浓的部分债权人在意外收到这笔巨款后感到惊讶，甚至有人开玩笑。花旗集团随后提起诉讼，要求露华浓及其债权人返还这笔款项。经过法律程序，花旗集团在2022年9月胜诉，部分债权人被判决返还5亿多美元。
值得注意的是，2020年的这起汇错款事件发生后，花旗银行因风险和数据控制不力被监管机构罚款4亿美元，并被勒令整改。当时的花旗首席执行官迈克·科尔巴特也在事件后不久宣布辞职。
花旗银行此次的巨额转账错误再次引发了公众对银行操作风险的关注。尽管该行迅速采取措施纠正了错误，但这一事件无疑对其声誉和监管机构对其的信任构成了挑战。
