在上海长宁区，一场聚焦金融高质量发展的行业盛会——“上证·大虹桥金融高质量发展大会”圆满落幕。本次活动由上海证券报携手交通银行上海市分行共同发起，基煜基金提供全程支持，汇聚了众多金融机构代表与行业专家，共同探讨财富管理领域的创新路径与发展机遇。
中信建投执行委员会委员、财富管理委员会主任王广学在会上分享了公司针对不同客群的差异化服务策略。他指出，随着客户基数持续扩大，精细化分层管理已成为提升服务效能的关键。对于高净值及富裕客户，公司通过总部专业团队提供定制化资产配置方案，并为超高净值群体打造“1+1+N”服务模式，即一名主顾问、一名支持顾问与N个专业领域专家协同服务。
针对大众客群的服务创新同样引人关注。王广学透露，目前理财资金规模在50万元以下的客户占比超过八成，其中10万元以下及1万元以下的群体规模庞大。这类客户难以通过传统人工投顾模式覆盖，为此中信建投设立了四个普惠金融服务中心，运用人工智能技术实现精准服务匹配，通过智能算法分析客户需求，提供适配的理财建议与产品推荐。
人工智能技术的深度应用成为会议讨论的焦点。王广学介绍了两大核心场景：一是通过“灵犀”智能平台赋能理财顾问，实现客户画像自动生成、商机智能挖掘，推动服务模式从“人找业务”向“产品找人”转变；二是依托“Deep Timing”投研平台，为个人及中小投资者提供智能化交易支持，降低专业投资门槛，助力实现交易公平性。
本次大会作为上海证券报年度重点活动，以“时代新叙事·财富新未来”为主题，深度聚焦中国财富管理行业如何突破经济周期波动、构建核心竞争力、服务实体经济等核心议题。与会嘉宾通过主题演讲、圆桌讨论等形式，就行业转型趋势、科技赋能路径等话题展开思想碰撞，为推动金融高质量发展提供多元视角。
