在深圳举办的“全球视野 中国锚点—AI时代资管新范式—第二届全球资产管理论坛系列活动”上，盈米基金董事长肖雯就金融企业如何实现人工智能转型发表了深入见解。此次论坛由中国基金报主办，汇聚了全球顶尖金融机构的高管，共同探讨人工智能时代下中国金融行业的新机遇。
肖雯指出，过去三年间，人工智能在金融领域的应用经历了迅猛发展，从简单的交互工具演变为具备独立思考、自主编程和自我反思能力的智能引擎。金融机构的关注点也从基础模型能力转向了提示词工程、上下文理解，以及如何将AI能力有效落地。她强调，金融企业的AI转型已不再局限于IT项目，而是一场涉及组织架构、工作流程和业务模式的全面变革。
在分享盈米基金的实践经验时，肖雯表示，AI落地的关键在于培养组织对AI的认知和应用能力。只有当全体员工主动使用、深度参与，并在垂直场景中深耕细作，才能构建出真正融入企业核心业务流程的专属智能。她透露，盈米基金已将1100余项业务能力纳入公司的MCPService平台，其中约80项能力向同业开放，覆盖了基金组合诊断、投顾服务、投研能力和投教内容等多个核心领域。
肖雯进一步阐述了企业AI转型的四个关键阶段：从个人效率提升到业务流程环节嵌入，再到特定场景闭环交付，最终实现商业模式创新。她认为，目前大多数企业的AI应用仍停留在提升个人效率的阶段，而要实现更深层次的转型，企业需要在数据治理、知识体系梳理、应用场景挖掘和组织变革四大领域发力。
在数据治理方面，肖雯强调，打破数据孤岛、提升数据质量是企业走向智能化的第一步。不少企业因数据问题导致AI应用受阻，因此，做好数据的采集、清洗、标签和运用管理至关重要。同时，企业还需对显性知识和隐性知识进行系统化萃取和结构化建模，搭建基于不同业务的知识图谱和上下文体系，使AI能够逐步进入核心业务流程。
在应用场景挖掘上，肖雯建议企业结合业务特点筛选适配AI的场景，区分当下可落地和未来可布局的方向。通过将业务流程、隐性知识和经验沉淀为专属数据和智能体，企业可以形成正向循环，推动专属智能的不断进化。她还提到，AI带来的生产力变革必然要求生产关系的重构，因此组织架构、业务流程和管理体系也需面向AI进行调整。
肖雯还关注到海外AI巨头对金融行业的渗透趋势。她指出，一些海外AI公司不再满足于提供技术解决方案，而是直接参与资管行业的竞争。例如，OpenAI联合多家私募机构设立基金，并将AI解决方案部署到被投企业；Anthropic则与海外金融巨头合作推出金融专用Agent。面对这一趋势，盈米基金已设定目标，计划用三到五年时间从云原生组织向AI原生组织转型。
为实现这一目标，盈米基金正在完善AI基础设施、培育AI人才队伍、加快产品落地和共建开放生态。肖雯透露，目前公司研发团队已实现AI工具全覆盖，超六成业务人员也在常态化使用AI工具平台。公司还推出了多个AI项目，如面向个人投资者的大模型投顾服务“且慢AI小顾”、赋能内容创作的“盈米AI编辑部”等，使AI能力真正融入业务流程和产品服务体系。
肖雯认为，在AI时代，金融机构的护城河在于垂直领域的专属智能。通用大模型虽为行业共有，但企业在垂直领域深耕多年的行业经验、私有数据和专业技能，以及将这些能力与大模型结合形成的专属智能，才是难以被复制和超越的核心竞争力。她强调，AI转型需由企业“一把手”牵头，自上而下培育组织心智，全员参与、共创共建，才能实现真正的业务模式创新和组织变革。
