在金融与科技交汇的前沿，一位兼具外资基金经理与人工智能团队创始人双重身份的人物——郑其森，正引领着一场投资领域的革新。这位前高盛分析员，携带着20人的精英团队，推出了“投资版ChatGPT”——ArborChat，一款旨在通过人工智能深度分析并解答各类投资问题的专家型机器人助手。
量化金融虽非新生事物，但在大模型技术爆发之前，大数据分析主要侧重于构建统计模型，以捕捉金融市场的动态变化，辅助投资者进行交易和风险管理。然而，随着大语言模型技术的飞速进步，人工智能展现出强大的文本解读与创造能力，为“金融+AI”的组合赋予了新的生命力。ArborChat正是这一趋势下的佼佼者，它不仅能够处理日交易数据、财务数据等结构化信息，还能对非结构化的数据，如企业战略、行业前景、企业人事变动等进行归纳和总结，力求实现更具人性化的价值投资。
郑其森，这位年仅36岁的金融才俊，毕业于香港科技大学，并在哈佛大学和北京大学深造，其职业生涯充满了理想主义的色彩。在高盛任职期间，他目睹了量化投资的便捷，同时也深刻体会到价值投资对于商业前景理解的复杂性，当时的AI尚无法胜任这一任务。然而，他并未止步于羡慕，而是看到了智能投顾的潜在突破点。他相信，如果AI能够具备通用能力，智能投顾必将迎来质的飞跃。
郑其森的创业之路始于2017年，他与老同学廖展鹏共同踏上了创业征程。在过去的六年多时间里，他们的金融AI产品已服务于国内外众多银行和基金，优化了高净值客户的开户和基金申购流程，并创建了资产管理规模达15亿美元的私募投资平台。尽管生意蒸蒸日上，但郑其森始终在等待一个真正的突破点——大模型的爆发。
终于，随着大模型的兴起，郑其森迎来了自己的“ChatGPT”时刻。ArborChat利用针对金融领域优化的大型语言模型系统，为散户和机构投资者提供实时投资洞察、投资组合监察和深度金融分析。这款投资机器人不仅超越了传统量化投资策略的统计学模型，更开创了价值投资AI这一全新的投资风格。
ArborChat如何实现价值投资决策？这得益于其独特的“思维树”技术。面对如“怎样比较阿里巴巴和拼多多的股价前景？”这样的复杂问题，ArborChat能够进行多步思考，综合考虑财务数据、分析师评级、股价技术分析、业务增长、公司管治和投资者情绪等多个维度，最终给出总结性答案。这种深度推理能力，是ArborChat与传统量化投资AI的重要区别。
为了进一步提升金融分析的准确性，ArborChat采用了创新式的数据标注方法和独家RAG技术。这一技术不仅大幅提升了金融商业类答案的提取准确率，还保持了实时性，这是国内外许多炒股AI所无法比拟的。ArborChat的出现，不仅为零售和机构投资者提供了高效的解决方案，还成为了B端客户的重要商业化大盘。
在郑其森看来，ArborChat的推出不仅实现了他十多年的愿景，更标志着一个新行业范式的开始。他相信，随着AI技术的进一步落地，未来所有基本面或价值投资基金都将不可避免地引入AI参与部分投研或风控工作。量化投资的出现孕育了多个千亿级别的投资巨鲸，而价值投资的AI则将开拓一个无比巨大的蓝海，孵化出下一代的行业领导者。
面对当前二级市场投资遇冷与年轻投资者涌入并存的局面，郑其森表现出了理性与乐观。他深知年轻人对金融大模型的接受度可能更高，但他们的目标客户仍是经验更为丰富、付费意愿更高的成熟投资者。通过帮助金融机构搭建专用的投资分析工具，从前端投资板块分析到投资组合跟踪，再到客户的风控管理，ArborChat正在为提高投资效率与准确性贡献力量。
